Договор финансирования под уступку денежного требования пример

Договор финансирования под уступку денежного требования (образец)

Договор финансирования под уступку денежного требования пример

ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ

_____________________ “___” ______________ 200 __ г.
(населенный пункт)

_____________________________________________________________, именуемая в дальнейшем(наименование кредитной организации)“Финансовый агент” в лице______________________________________, действующего на основании(ф.,и.,о.

, должность)_______________________________, с одной стороны, и ____________________________________, (устава, доверенности и пр.) (наименование организации )именуемая в дальнейшем “Клиент”, в лице ________________________________________________,(ф.,и.,о.

, должность)действующего на основании _____________________________________________, с другой стороны,(устава, доверенности и пр.)

заключили настоящий договор о нижеследующем.

1. Предмет договора1.1.

Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного(ых) требования(ий) Клиента к _____________________________________________________________________,(наименование организации – должника Клиента)в дальнейшем именуемому “Должник”, вытекающего из предоставления Клиентом Должнику ______________________________________________________________________________________,(товаров, выполнения работ, оказания услуг)а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

1.2 Клиент уступает следующие денежные требования:

¹
п/п

Наименование
Должника

Денежное требование

Основание
возникновения

Размер

Срок платежа

1.

2.

3.

1.3. В счет денежных требований, указанных в п. 1.2 настоящего договора, Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в размере ________________ (__________________).
1.4. Денежные требования Клиента переходят к Финансовому агенту в объеме и на условиях, существующих в момент заключения настоящего соглашения.

2. Права и обязанности сторон2.1. Финансовый агент обязан перечислить на расчетный счет Клиента денежную сумму, указанную в п. 1.3 настоящего договора, в течение ________ дней с момента вступления в силу настоящего договора.2.2.

Клиент обязан передать в течение ______ дней с момента заключения настоящего договора все правоустанавливающие документы, связанные с уступаемыми денежными требованиями, в том числе:1) договор о ________________________________________ от “___” ________ 200 __ г.

¹ ___,(наименование или предмет договора)2) ________________________________________________________________________________.2.3. Клиент обязан обеспечить Финансового агента полной и своевременной информацией, имеющей отношение к уступаемым денежным требованиям.2.4.

Клиент обязан в течение _____ дней со дня подписания настоящего соглашения уведомить __________________________________________ о состоявшейся уступке денежных требований.(наименование организации)2.5.

С момента вступления в силу настоящего договора Финансовый агент приобретает уступаемые по настоящему договору денежные требования и наделяется всеми правами кредитора по договорам, указанным в п. 2.2 настоящего договора.2.6. Финансовый агент _______________________________________ производить последующую(вправе, не вправе)

уступку денежных требований, приобретенных по настоящему договору.

3. Ответственность сторон3.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежных требований, указанных в п. 1.2 настоящего договора. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение Должником требований, указанных в ï. 1.2 настоящего договора, в случае предъявления их Финансовым агентом к исполнению.

3.2. За неисполнение обязательств, указанных в пп. 2.1, 2.2, 2.

4 настоящего соглашения, сторона, нарушившее обязательства, уплачивает другой стороне штрафную неустойку в размере ________ за каждый день просрочки.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение прочих обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

4. Прочие условия4.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания сторонами.

4.2. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из сторон.

5. Адреса и реквизиты сторон

Оцените публикацию

Источник: https://hr-portal.ru/doki/dogovor-finansirovaniya-pod-ustupku-denezhnogo-trebovaniya-obrazec

Инструкция по оформлению образца договора финансирования под уступку денежного требования

Договор финансирования под уступку денежного требования пример

Бизнес юрист > Гражданское право > Договорное право > Методика написания образца договора финансирования под уступку денежного требования

Многие банковские организации уже продолжительное время используют в работе разнообразные образцы договоров финансирования под уступку денежного требования.

Но на законодательном уровне эта разновидность сделок между хозяйствующими субъектами была определена сравнительно недавно внесением изменений во 2-ую часть гражданского законодательства страны.

С тех пор договоры факторинга (это еще одно название сделки) очень часто используются ИП и юрлицами в РФ.

Договор финансирования под уступку денежного требования, что это

Данный юридический факт подразумевает под собой сделку, в которой имеются 2 заинтересованные стороны – финансовый агент (фактор) и клиент.

Агент становится обладателем непогашенных обязательств физических либо юридических лиц перед клиентом (кредитором) за определенную сумму денег.

Требование может основываться на предоставлении некоторых услуг или продаже определенного объекта. Агенту, по условиям соглашения, могут передаваться уже образовавшиеся финансовые обязательства, если клиент имеет задолженность перед агентом. Законодательная регуляция факторинговых сделок осуществляется статьей 824 ГК РФ.

Формы сделки

Как и для других видов договоренностей для сделок по факторингу предусмотрена письменная форма договора. Документ должен быть составлен в количестве 2-х образцов с равной юридической силой.

Действие контракта начинается с момента его подписания участниками, каждому их которых вручается по экземпляру. Законодательного требования к нотариальному либо иному виду заверения для данных сделок не выдвигается, но участники могут самостоятельно включить этот пункт в договор.

Тогда потребуется составить 3 экземпляра договора для предоставления в государственный регистрирующий орган.

Кроме бумажного носителя сделка может быть оформлена в виде электронного письма, предложение отправляется телеграммой, почтовым письмом, факсимильной связью и так далее.

Необходимо лишь точно удостоверится в том, что корреспонденция поступила от участника будущей сделки.

Если после изучения предложения субъект приступает к исполнению условий, обозначенных в соглашении, то это будет означать согласие на исполнение необходимых действий в оговоренные документом сроки.

Предмет контракта по факторингу

Предметами факторинговых контрактов признаются:

  • процедура продажи обязательств финансового характера клиентом фактору, взамен последний перечисляет продавцу некую сумму денег
  • продажа обязательств денежного характера агенту для погашения имеющейся у клиента перед ним задолженности (к примеру, если у клиента есть непогашенный кредит, и отсутствуют возможности его выплаты)

При составлении контракта стоит особое внимание уделить описанию предмета. Необходимо дать подробную характеристику предмета, которая без труда позволит его определить. Несоблюдения данного условия может стать основанием для признания сделки недействительной.

То есть, сделка подразумевает процедуру кредитования клиента, когда агенту взамен уступают обязательства денежного характера, как гарантию возмещения расходов.

Участники сделки

В факторинговом соглашении задействованными сторонами являются клиент и финансовый агент. Также затрагивается 3-я сторона – должник.

Клиентами могут являться любые хозяйствующие субъекты, но в подавляющем количестве ситуаций стороной соглашения выступают организации. На основании условий сделки клиент наделяется некоторыми полномочиями и обязательствами:

  • обладает правом требовать выплаты денег взамен на обязательства финансового характера, принадлежащие должнику
  • клиенту необходимо передать фактору обязательство денежного характера
  • обязан оповестить задолжавшего о продаже его непогашенных обязательств агенту

Финансовый агент представляет собой лицензированное кредитное учреждение с правом оказания факторинговых услуг. К данным организациям относятся банки и прочие финансовые структуры, имеющие право на предоставление данных услуг. Благодаря наличию соответствующей лицензии дополнительного разрешения на подобные операции не требуется.

Простыми словами о факторинге на видео:

Права и обязательства финансового агента заключаются в следующем:

  • по условиям соглашения он обладает полномочиями на принятие финансовых обязательств лица
  • обязуется перечислить в пользу клиента закрепленную контрактом денежную сумму
  • при необходимости, если подобные пункты содержатся в соглашении, фактор проводит приемку документации клиента для дальнейшего осуществления операций по бухгалтерии
  • должен выполнять другие обязательства финансового характера на основе денежного требования, представляющего собой предмет сделки

документа

Соглашение должно содержать следующие составные части:

  1. Преамбулу, в которой обозначается наименование каждой участвующей в сделке стороны.
  2. Предмет контракта, отражается определенная информация: фактор осуществляет передачу денег клиенту за требование денежного характера к неплательщику. Составляется перечень документации, обосновывающей полномочия клиента по предоставлению обязательств денежного характера другому лицу. Обозначаются параметры обязательства: величина задолженности, образовавшейся неустойки и прочее. Необходимо указать способ и дату осуществления денежных расчетов по уступке, необходимые реквизиты.
  3. Далее прописываются последствия, которые повлечет предоставление неправдоподобной информации клиентом фактору по поводу обязательств денежного характера, являющихся предметом сделки. Но если задолжавший субъект не погасит имеющуюся задолженность перед фактором, то клиент не будет отвечать по ней (если иное не определяется условиями соглашения).
  4. Затем определяются полномочия фактора на получение определенной суммы денег от задолжавшего субъекта. Имеется в виду, что на основании условий сделки агент имеет возможность требовать необходимое количество денег от неплательщика. Если задолжавший субъект передаст агенту денежную сумму, не покрывающую затраты на приобретение долга, то клиент не будет возмещать фактору разницу либо выплачивать неустойку. Если положения контракта, подписанного задолжавшим лицом и клиентом, не исполняются последним, задолжавший не может претендовать на возмещение затрат от фактора, понесенных по переуступке. Но это обстоятельство применимо, если деньги можно потребовать с клиента.
  5. Заключительная часть содержит условия, призывающие стороны руководствоваться действующими законодательными актами в вопросах, которые не определяются подписываемым соглашением. Также обозначается дата начала работы контракта и число его образцов.
  6. Завершается договор реквизитами участников. Необходимо обозначить адрес юридической и фактической регистрации, телефонные номера и факс, ИНН, КПП, наименование кредитного учреждения, номера корреспондентского и расчетного счетов.

От правильности и полноты отображения необходимой информации в образце договора финансирования под уступку денежного требования будут зависеть юридические возможности соглашения и факт их реализации.

Разновидности факторинга

Существует множество разновидностей данных документов. Главной отличительной особенностью подобных сделок можно считать их рискованность и период образования финансовых обязательств:

  • если необходимость выплаты денежной суммы возникает сразу после подписания договора участниками, то он считается реальным
  • при формировании задолженности в предстоящем периоде сделка относится к консенсуальным

В практической деятельности соглашения подразделяются на:

  • оборотные соглашения, характеризующиеся неисполнением задолжавшим субъектом перед агентом обязательств и дальнейшим их возложением на клиента
  • безоборотные сделки не предусматривают ответственности клиента по факторинговой сделке за непогашенную задолженность субъекта перед агентом

Также определяются следующие категории факторинга с привязкой к понесенным убыткам:

  • если из-за утраты платежеспособности должником потери несет поставщик, то соглашение относится к регрессивным
  • если убытки терпит банковская организация, то сделка регрессивной не считается

То есть, в зависимости от содержания факторинга и особенностей его исполнения можно выделить много разновидностей документа. Поэтому перед составлением его текста необходимо внимательно ознакомиться со всеми правилами написания.

Полномочия и обязательства субъектов соглашения

По факторинговой сделке оформляется предоставление наступившей финансовой задолженности. Также возможно составление соглашения на обязательства с началом погашения в предстоящем периоде.

В соглашении параметры задолженности должны четко и детально закрепляться для правильной идентификации момента возникновения.

Финансовые обязательства предстоящих периодов нельзя передавать до дня образования полномочий по истребованию с задолжавшего субъекта определенной суммы денег.

Клиент использует право предоставления обязательств финансового характера другому субъекту в ситуации, когда запрет на нее определяется условиями контракта, подписанного клиентом и его контрагентом. Но вместе с тем, последний может потребовать применения штрафных санкций к клиенту, если тот не выполнит пункты договора.

После оформления факторинговой сделки участники должны оповестить задолжавший субъект о ее совершении.

Потребуется направить ему письменное оповещение с обязательным указанием вида финансового обязательства, которое было передано и с реквизитами фактора, на чей счет следует произвести перечисление.

После получения уведомления должник может затребовать бумаги, подтверждающие уступку. При отказе в предоставлении деньги возвращаются клиенту.

Образец соглашения

Бланк данного документа для ознакомления представлен на сайте:

Скачать бланк договора финансирования под уступку [33.00 KB]

Главное, что должны учитывать участники при написании текста договора, это его соответствие всем требованиям, предъявляемым законодательством РФ к подобной документации и детальное отображение условий, отвечающих интересам сторон. Если один из участников будет уклоняться от исполнения обязательств, то разрешение споров возможно только на основе содержания договора.

Следовательно, в настоящее время факторинговые договоры являются распространенным видом сделок, которые могут использоваться различными субъектами деятельности: от коллекторских агентств до физических лиц, подписывающих кредитный договор на приобретение определенного товара.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: https://PravoDeneg.net/civil/contract/obraztsa-dogovora-finansirovaniya-pod-ustupku-denezhnogo-trebovaniya.html

Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)

Договор финансирования под уступку денежного требования пример

Первым делом заполнение документа начинается с шапки, в которую вписываются следующие данные:

  • город, где происходит оформление;
  • число, месяц и год его создания;
  • название организации, которая передает деньги, на бумаге именуется как финансовый агент;
  • ФИО участника, который действует от лица финансового агента;
  • название компании, которая уступает денежное требование, в документе именуется, как кредитор;
  • инициалы физического лица, действующего от имени кредитора;
  • описание устава, на основании которого, заключается этот договор.

Прочие особенности документы

Далее описываются права участников и их непосредственные обязательства, которые они должны соблюдать до момента полного прекращения действия договора. Договор создается в том количестве экземпляров, которое будет указано в договоре.

Участники соглашения вносят свои финансовые реквизиты и банковские адреса, ставят подписи и с этого момента договор вступает в силу, обладает юридическими и законными правами.

Прежде чем подписывать договор, стороны должны досконально изучить его и только при полном согласии с изложенным в документе, подписывать его.

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

(наименование предприятия, передающего денежные средства) в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», с одной стороны, и (наименование предприятия, уступающего денежное требование) в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), (наименование организации-должника) вытекающего из предоставления Клиентом (товаров, выполнения им работ и оказания услуг) должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: (договор клиента с должником: номер, дата заключения, решение суда и т.д.) и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование.

1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.

1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: (сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т.д.)

1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: .

1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: .

1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. Обязательства Сторон перед должником

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

3.3. По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. Право Финансового агента на сумму, полученную от должника

4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно подпункту 1.5 настоящего договора Агент приобрел требования.

4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.

4.3.

Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. Заключительные положения

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в экземплярах.

5.3. Адреса и банковские реквизиты сторон:

6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Финансовый агент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Клиент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

:

В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида (ст. 825 ГК РФ).

Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование – не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события (ст. 826 ГК РФ).

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%9E%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B5%D1%86_%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%BF%D0%BE%D0%B4_%D1%83%D1%81%D1%82%D1%83%D0%BF%D0%BA%D1%83_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%BF%D1%83%D1%82%D0%B5%D0%BC_%D0%BF%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BF%D0%BA%D0%B8_%D1%8D%D1%82%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D1%84%D0%B0%D0%BA%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%BD%D0%B3-1

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.